Профиль инвестора InvestBerloga | Тинькофф Инвестиции Пульс

Сегодня последний день марта, а значит закончился I квартал 2026 года и самое время взглянуть на изменения в моем тир-листе акций Данный тир-лист я составил в начале года исключительно по собственным выводам и анализу компаний Это только моей мнение и я не претендую на гуру рынка Итак, напомню в чем суть данной рубрики: я распределяю акции компаний по разным секторам (так называемым тирам), где: S-тир ТОП-пик. Покупаю при любых ценах A-тир Хороший бизнес, покупаю на просадках B-тир Есть ряд минусов, покупка при более больших просадках, C-тир Бизнес испытывает проблемы, если есть - держу, если нет, то не покупаю D-тир Все грустно, не покупаю, а если есть - продаю E-тир ВСЕ НА ДНО. ПРОДАЮ и даже не думаю о покупке Пройдемся по основным изменениям: 1) S-тир -> A-тир Яндекс остается все еще лидером рынка во многих отраслях, мне нравится, то что они продают непрофильные бизнесы и улучшают эффективность флагманских проектах, однозначно топовая компания, которую я буду добирать в портфель, но сейчас цена слишком большая, мультипликаторы не привлекают, жду ниже, чтобы закупить 2) A-тир -> S-тир X5 опубликовали великолепный отчет, все показатели растут, даже LFL продажи прибавили 7,3%. В мае будет СД, на котором объявят размер первых дивов в этом году. Сейчас цена акции держится около 2400, и для меня это хорошая точка входа в компанию, считаю она недооценена и имеет хороший потенциал как выплаты дивидендов (более 300 рублей за год), так и рост котировок (жду возвращения к 3000 за акцию) 3) B-тир -> A-тир Для компании сложилась отличная конъюнктура рынка, цены на удобрения взлетели по всеми миру на фоне эскалации конфликта, при этом ФосАгро один из крупнейших поставщиков удобрений в мире. Единственное, что смущает в акции - это цена, на просадках хочу добирать, но по текущим считаю дороговато 4) S-тир -> A-тир Несмотря на рост цен на золото у компании вышел неоднозначный отчет за II полугодие. Добыча снизилась на 16%, а прибыль на 20%. Акция корректируется, однако на мой взгляд дно еще не пройдено. Жду компанию ниже и готов добирать хорошую долю в портфеле 5) B-тир -> A-тир Компания отчиталась за 2025 год. Выручка выросла на 31,2%, EBITDA +24,4%, ЧП +8,5% Отличный отчет, отличная компания, точно буду добавлять в будущем в портфель, но хочется цену акции увидеть в диапазоне 1200-1300, с этих уровней начну активно закупаться Табличка теперь выглядит следующим образом (смотреть рисунок) Как видно из таблички, мой портфель сейчас состоит из банков и потребительского сектора, делаю упор на внутренний спрос в сложных экономических условиях Интересно послушать мнение в комментариях куда бы вы поставили акции из моего топа На всякий случай текстом напишу какие компании входят в тир-лист 🤑S-тир: Т-технологии, Сбер, ДОМ.РФ, ИКС 5 🤔A-тир: Новатэк, Новабев, ОЗОН, ФосАгро, Лента, Яндекс, Полюс, Мать и Дитя 👌B-тир: ВТБ, Норникель, Ленэнерго, Магнит, ИнтерРАО, Банк СПб, ХэдХантер 🤕C-тир: Совкомбанк, Газпромнефть, Роснефть, Татнефть, Сургутнефтегаз, Лукойл, Ростелеком, Инарктика, Мосбиржа, Позитив 👎D-тир: ММК, Северсталь, НЛМК, Диасофт, Астра, Ива-технолоджи, ВУШ, Самолет, МКБ 🤢E-тир: Аэрофлот, Селегдар, Сегежа, Газпром, ПИК, АФК система, Мечел, ФиксПрайс !НЕ ЯВЛЯЕТСЯ ИИР!

Ежемесячный купон в ОФЗ: реально или нет? Часто ОФЗ сравнивают с банковским вкладом, однако у ОФЗ есть преимущество, в том, что не нужно держать деньги весь срок, чтобы получить доход При этом на рынке банковских продуктов также есть и накопительные счета, которые хоть и имеют зачастую ниже доходность, но обладают высокой ликвидностью Я задался вопросом, а можно ли составить портфель ТОЛЬКО из ОФЗ, при этом получать ежемесячный доход в виде купонов🤔 На рынке корпоративного долга такой портфель составить совсем не проблема, многие эмитенты платят раз в месяц, а вот с ОФЗ ситуация немного другая, ведь в них выплаты раз или 2 раза в год Итак, главными критериями добавляю в свой ежемесячный портфель выступали срок погашения и текущая купонная доходность Получилось собрать портфель из 6 облигаций федерального займа Основные показатели собрал в таблице, ниже более кратко приведу по каждой ОФЗ: • Дата погашения: 03.10.2040 Купон: 13,98% Выплата: Апрель/Октябрь • Дата погашения: 16.05.2040 Купон: 13,74% Выплата: Май/Ноябрь • Дата погашения: 10.06.2037 Купон: 13,65% Выплата: Июнь/Декабрь • Дата погашения: 28.08.2030 Купон: 10,86% Выплата: Февраль/Август • Дата погашения: 16.03.2039 Купон: 12,11% Выплата: Март/Сентябрь • Дата погашения: 18.07.2035 Купон: 10,17% Выплата: Январь/Июль Средняя доходность по портфелю составила 12,4% К сожалению есть выпуски, которые погашаются в 30 году, более длинных ОФЗ, отвечающим поставленным критериям я не нашел, возможно в комментариях подскажите такие выпуски В целом портфель получился интересным с долгосрочным горизонтом и 12-ой доходностью, при этом выплаты каждый месяц ✅ Всем спасибо за прочтение, пишите комментарии интересно ли читать про разные портфеле и можете написать идею для следующего поста ✍️

В комментариях к прошлым постам меня спросили про мою стратегию инвестирования, и в этом посте хочу выделить несколько базовых принципов моих инвестиций ✅ 1. Диверсификация Я на рынке более 5 лет и за это время понял, что диверсификация помогает счету расти в любое время. Хорошим примером является текущий год, ведь в начале года мало кто ставил на нефтянку, а в моем портфеле были . Это позволило получить дополнительную доходность к портфелю. Мне нравится диверсифицировать активы, что позволяет в разные периоды рынка получать доходность 2. Дисциплина Каждый месяц вот уже 5 лет подряд я пополняю счет на 15к. Да, сумма не такая большая, но даже с небольшими суммами можно накопить немаленький капитал на длительном горизонте времени просто следуя дисциплине в финансах. В первый год я сразу покупал акции на все деньги, в последующие года немного переработал свой подход и теперь жду более удачных моментов входа в акции, а деньги лежат в фондах ликвидности или в краткосрочных идеях 3. Гибкость Данный принцип говорит о том, что я постоянно наблюдаю за ситуацией на рынке, слежу за показателями компаний и в целом за разными активами. Бывают периоды на рынке, когда имеет смысл увеличить долю в определенной компании или наоборот выйти из целого сектора и переложиться в ОФЗ. Сейчас я активно покупаю акции , т.к. считаю, что сбер может показать хорошую доходность на ближайшие несколько лет, но при этом гибкость подразумевает и возможность полного отказа от покупки, поскольку "жениться" на акции зачастую приводит к потерям доходности 4. Осознанность Сейчас очень много инвест-блогеров и различных авторов, которые советуют покупать те или иные акции, говоря про будущие иксы, но если вы хотите заниматься инвестициями я считаю необходимо самому разбираться в рынке и понимать при каких условиях вы будете покупать акцию и при каких условиях вы будете продавать ее. Важно определить не только цену покупки, но и ориентиры где необходимо выйти из позиции, даже если позиция находится в убытке. Важно думать своей головой и принимать решения исключительно на основе собственного анализу ситуации 5. Ответственность Данный принцип немного пересекается с предыдущим, но в контексте "ответственность" я имею ввиду, что каждый делает сделки по своей воле и если вы получаете маржин-колл закотлетив с 10-м плечом в какой-нибудь 3 эшелон или во фьючи на газ, то это только ваша вина, ни ЦБ ни брокер ни другие участники рынка в этом не виноваты. Каждое решение и результаты этих решений лежат только на вас Это были мои основные принципы инвестиционной стратегии, если будет интересно, то следующий пост будет про отбор активов в портфель💼 пишите в комментариях какие принципы инвестирования используете вы ✍️

Прошли выходные и праздники, пришло время новой рабочей недели и очередного отчета по моему инвестэксперименту Напомню суть: в конце 2025 года я провел анализ стратегий от разных аналитиков и выделил акции, которые наиболее часто повторяются в топ-идеях и собрал из них инвестиционный портфель 💼 В него вошли , , , , и Пройдемся коротко по новостям за месяц и посмотрим динамику портфеля 📰 🥇 Полюс: За месяц не было никаких событий, однако из-за ситуации на Ближнем Востоке цены на золото еще подросли и тренд на золото остается высоким, также центральные банки развивающихся стран продолжают покупку металлов 📱 Яндекс: Финансовые результаты Яндекса за девять месяцев 2025 года подтверждают статус главной компании роста на российском рынке. Консолидированная выручка увеличилась на 33% год к году, превысив 1 трлн рублей. Скорректированная EBITDA выросла на 38% (до 193 млрд руб.), а рентабельность улучшилась с 18,5% до 19,2%. Компания не только ускоряется, но и становится эффективнее. 📦 Озон: Вышел отчет за год: Выручка и рост бизнеса — ₽998 млрд, почти триллион, +63% YoY.Существенное сокращение убытка, символические –₽0.9 млрд против –₽59.4 млрд годом ранее. Компания практически вышла на операционную прибыльность. Отдельно E-com: Оборот GMV составил ₽4163 млрд (+45% YoY), в IV квартале темпы роста уменьшились до +33% YoY. Выручка увеличилась на 53% YoY до ₽836,9 млрд Количество заказов: 2.4 млрд (+69%) Количество активных покупателей: 65,1 млн. (+15%) Сократили убыток на 35% YoY, до –₽53,16 млрд. 🏦 Сбер: Событий особо не было, акции все еще остается одной из топовых идеей на рынке, посмотрит что будет дальше с котировками 🏦 Т-Технологии: Во II квартале 2025 года чистая прибыль выросла на 99% г/г., ROE - 28,9%. В ближайшее время будет объявлены параметры сплита акций. ⛽️ Транснефть: Событий не было Итог за месяц: Портфель упал на 1,68% против индекса +6,44% за месяц Начальная сумма портфеля 102563 рубля Больше всего выросли акции Сбера (+5,2%), при этом наименьшую доходность показали акции Полюса (-0,22%)

Разворот курса?: итоги февраля и на чем удалось заработать? Вот и подошел к концу второй месяц этого не простого года, а ведь все только начинается 🗓 Напомню суть эксперимент кратко: в середине декабря я начал набирать позиции в разных классах активов (фонды от блогеров, денежный рынок, облигации, валюта, краудлендинг и крипта) Ежемесячно делаю отчет о динамике каждого класса актива в виде сводной таблицы и кратко прохожусь по основным событиям Пройдемся по всем активам: Фонды от блогеров на ФинУслугах. На данный момент фонды показывают себя неплохо, все фонды в плюсе с начала года, рост есть и это хорошо. В целом портфель за февраль прибавил 0,95% по отношению к прошлому месяцу, а за год прирост составляет 4,35%, что считаю неплохим результатом при практически нулевой динамике индекса✅ Фонды денежного рынка. Я выбрал фонд от Т-инвестиций TMON, потому что это мой основной брокер и удобно в случае форс-мажоров быстро продать и переложить деньги в другие активы. В этом активе все стабильно, фонд понемногу растет, за февраль +1,08%✅ Крипта. Пока это главное разочарование года. На данный момент позиция в минусе на 20 и 30% по BTC и ETH. Будет ли восстановление или так и останемся около текущих отметок до конца года будем смотреть. Пока самый большой убыток в крипте❌ Краудлендинг. Покупаю на платформе джетленд облигации. По сути это ВДО, и сейчас самый опасный период для покупок таких инструментов. Уже началась волна дефолтов , но сейчас виднеется курс на снижения ставки, а значит есть шанс проскочить. На данный момент прибыль +1,59% за месяц, что достаточно неплохо. За месяц только 1 дефолт по портфелю, в целом неплохо идем✅ Валюта. Курс за месяц вырос на 5,24% и стал уже 79,7. Кажется дно пройдена, тем более совсем недавно вышла новость про изменение бюджетного правила. Консенсус прогнозов на 95+, но будет ли такой курс узнаем ближе к лету скорее всего. покупаю валюту через фонд замещаек от УК Первая. Держу фонд, потому что есть купоны, которые дадут доходность, даже если курс останется таким весь год. По этой позиции прирост за месяц +1,2%, но с начала года -5,72% ❌ Облигации. Прикупил корпоративные облигации на 2-3 года. Ставка в среднем по портфелю получилось около 20%. По облигам стабильно приходят купоны. Результат за месяц +1,06%, а с начала года +2,35%✅ Что в итоге❓ За февраль индекс МосБиржи вырос на 0,56% 📈 Динамика у активов разная, большая просадка наблюдается по крипте, однако облигации, что ВДО, что корпораты дают неплохую доходность сейчас. кажется наметился разворот по валюте и фонд за замещайки смотрится интересно. Два месяца прошло, а столько событий уже случилось, интересно что будет дальше🤔 Пишите в комментариях какой актив по вашему мнению даст большую доходность в 26 году ✍️

В этом году исполнилось 5 лет как я на рынке ❗️❗️❗️ Срок вроде и небольшой, но за это время накопилось немного опыта, которым хотелось бы поделится 👌 Расскажу о пяти ошибках частных инвесторов на российском рынке, сам прошел через некоторые из них, так что есть о чем поговорить 🤝 1️⃣ Медвежья услуга У каждого человека своя уникальная ситуация и соответственно должно быть своя стратегия на фондовом рынке, но к сожалению многие покупают/продают акции или другие инструменты только потому что кто-то сказал об этом. Многие слушают инвест-блогеров или смотрят телеграмм-каналы (в которым разгоняют акции, чтобы потом об вас же и закрыть позиции). Люди не понимаю почему они купили данный актив и когда его нужно продать и попадают в неприятные ситуации Пример из моей жизни: В 2024 году я начал покупать акции компании , потому что посмотрел видео на одном популярном канале и подумал "классная идея, надо брать!" Прошло некоторое время, и я думаю многие уже поняли, акции улетели вниз, да не просто улетели, лось по позиции был -52%, сейчас -43% 📈 Вывод: Заходите в актив только исходя из своей инвест-стратегии, не слушайте никого, думайте своей головой, иначе зачем она нам всем😉 2️⃣Руки так и тянуться Вторая ошибка это совершение импульсивных покупок/продаж в моменты паники и всеобщей эйфории. Люди бегут продавать когда все плохо и покупают, когда все хорошо, но по итогу получают только убытки. Самый показательный пример случился в 22 году, когда в феврале открыли торги и многие акции просели на 30-40%. Я помню тогда покупал по 99 рублей, а сейчас уже 300+. Именно в такие моменты толпа поддается стадному чувству и начинается бездумное тыкание на кнопки. В такие моменты нужно с холодной головой проанализировать ситуацию и посмотреть на бизнес компаний и почему котировки падают, может быть все не так уж и плохо? Либо не покупать актив, когда он уже сделал +100% за год, хоть и все говорят о дальнейшем росте, возможно этот рост идет за счет ваших покупок?🤔 3️⃣Все на красной! Я сам по себе очень азартный человек и раньше занимался ставками на спорт, когда я пришел на рынок первые полгода было сильное желание вложиться всю котлету в одну акцию, но я быстро понял, что это не самый удачный способ. В 2021 году я покупал на весь депозит, если кто-нибудь был в то время на рынке, то помнит эпопею вокруг дивов, а для тех, кто не знает, советую посмотреть историю корпоративных событий и новостей тех лет, очень интересная история получилась) Ближе к делу, в 21 году у меня было 80% депозита в газпроме и после отмены дивов портфель просел на 20%, хотя в то же время другие акции давали неплохую доходность, но я был не с ними, по итогу все обошлось и дивы утвердили, портфель отрос и я даже продал в плюс, но после этого я понял, что держать all-in в одной бумаге это не лучшее решение, теперь в у меня диверсифицированный портфель 4️⃣Миллион за неделю! Многие приходя на биржу думают, что тут можно заработать много денег за короткий срок. Не исключаю, что есть люди, которые берут десятое плечо и котлетят весь депозит в одной акции и получают миллионы за день, но таких меньше 1%, а на дистанции такой подход принесет только убытки. Я считаю на бирже нужно богатеть медленно, вроде Баффет так говорил, а он немного шарит за мир фондового рынка. Быстро разбогатеть не получится, нужно приготовиться к долгому марафону на несколько лет или десятков лет с жесткой дисциплиной. Одним маленьким спринтом тут не отделаешься ❗️ 5️⃣Сегодня за мой счет! Многие инвесторы после получения первой прибыли или первых дивов спешат вывести прибыль себе на карту и хорошенько отметить успех. Конечно, радовать себя иногда нужно, но чем больше вывод со счета, тем менее эффективно работает сложный процент, который и принесет вам в будущем бОльшую часть доходности. За 5 дет на рынке я практически не выводил деньги, пару раз перекладывал с одного брокерского счета на другой, но не тратил на себя. Пишите свои ошибки в комментариях 👇

Небольшие итоги личного портфеля за месяц (спекуляции) В этом году решил выделить 10% от портфеля на спекуляции Сейчас на рынке есть ряд идей, которые на долгосроке мне не сильно нравятся, но в моменте есть возможность получить неплохую доходность 💵 Под такие цели попали акции и Вчера продал и забрал 20% доходности за месяц, считаю неплохо ✅ Те, кто держат синий банк думаю можно и дальше держать, но лично мне 20% хватит👍 брал под дивы, жду 35 рублей и памп акции под эту новость. В долгосрок также не рассматриваю После продажи освободился кэш и теперь думаю куда пристроить 🤔 Есть несколько вариантов: 1️⃣ Сургут преф - ослабление рубля+дивы в районе 6 рублей 2️⃣ Северсталь/нлмк - кажется сейчас компании проходят дно цен на сталь и самое худшее уже случилась, а значит дальше может быть только лучше (но это не точно) 3️⃣ Совкомбанк - бенефициар снижения ставки На следующей неделе решу куда припаркую кэш💸 Моя основная стратегия - долгосрочные инвестиции, продолжаю покупать акции на 1-3 года А часть портфеля теперь будет выделено под короткие сделки Для меня короткие сделки до полугода, понимаю, что для кого-то то короткие сделки это 1 минута, но у меня свои горизонты ✌️ Если интересно, сделаю пост про долгосрочную часть портфеля, что покупаю сейчас и какие цели на 26 год Интересно послушать в комментариях в каких компаниях видите апсайд 15-20% до лета ✍️👇

Добрый день, инвесторы! 👋 В прошлом месяце я провел анализ стратегий от разных аналитиков и выделил акции, которые наиболее часто повторяются в топ-идеях и выделил эти компании в отдельный портфель 💼 В него вошли Пройдемся коротко по новостям за месяц и посмотрим динамику портфеля 📰 🥇 Полюс: За месяц не было никаких событий, однако цены на золото остаются высокими, хоть и прошла небольшая коррекция. Тренд на золото остается и центральные банки развивающихся стран продолжают покупку металлов 📱 Яндекс: Яндекс остается ключевым технологическим игроком на рынке с диверсифицированных портфелем. рост выручки происходит за счет рекламного сегмента и экосистемы, при этом неэффективные бизнесы постепенно выходят на улучшение маржи. Важных событий за месяц не поступало 📦 Озон: Вышла новость о рассмотрении вопроса допэмиссии акций для программы мотивации 🏦 Сбер: Вышел отчет РПБУ за 12 мес. 2025 г.. По итогам отчета чистые процентные доходы за 12 месяцев 2025 г выросли на 17,7% г/г. Рост чистых процентных доходов в декабре составил 21,7% г/г. Чистые комиссионные доходы снизились на 2,6% г/г за 12 месяцев Операционные расходы выросли на 16,1% г/г за 12 месяцев 2025 г Чистая прибыль Сбера выросла на 8,4% г/г за 12 месяцев 2025 г Сбер остается одним из лидеров в своем секторе, с хорошим потенциалом роста и неплохими дивидендами 🏦 Т-Технологии: «Т-Технологии» объявляет о планах консолидировать до 100% акций АО «Точка» и провести сплит акций. Также в январе компания заплатила дивиденды в размере 36 рублей на одну акцию ⛽️ Транснефть: Событий не было Итог за месяц: Портфель вырос на 1,98% против индекса -0.35% Начальная сумма портфеля 102563 рубля Больше всего выросли акции Полюса (+9,76%), при этом наименьшую доходность показали акции Т-Технологии (+0,1)

Шторм на рынках: итоги января и на чем удалось заработать? Вот и подошел к концу первый месяц этого не простого года 🗓 Напомню про свой эксперимент кратко: в середине декабря я начал набирать позиции в разных классах активов (фонды от блогеров, денежный рынок, облигации, валюта, краудлендинг и крипта) Ежемесячно делаю отчет о динамике каждого класса актива в виде сводной таблицы и кратко прохожусь по основным событиям Пройдемся по всем активам: Фонды от блогеров на ФинУслугах. В прошлом посте столкнулся с хейтом данного инструмента инвестирования. Не совсем понимаю с чем он связан, но на данный момент именно эти фонды показывают наибольшую доходность по итогам месяца. В целом портфель из фондов вырос на 3,36%. Лично я тоже скептически отношусь к таким фондам, но пока результаты хорошие✅ Фонды денежного рынка. Я выбрал фонд , потому что это мой основной брокер и удобно в случае форс-мажоров быстро продать и переложить деньги в другие активы. В этом активе все стабильно, фонд понемногу растет, за январь +1,16%✅ Крипта. Еще пару дней назад данная позиция была в плюсе, но 29 января случился обвал на рынке и крипта полетела вниз. У меня в портфеле крипты две монеты BTC и ETH. Обе лосят -4,93 и -7,44 соответственно❌ Краудлендинг. Покупаю на платформе джетленд облигации. По сути это ВДО, и сейчас самый опасный период для покупок таких инструментов. Пока волна дефолтов не началась, но кажется она будет совсем скоро с такой ставкой. На данный момент прибыль +2,25% за месяц, что очень неплохо. В моем портфеле только 1 компания дефолтнулась, но потери совсем небольшие✅ Валюта. Курс уде 75, и кажется это не предел. Консенсус прогнозов на 95+, но будет ли такой курс узнаем ближе к лету скорее всего. покупаю валюту через фонд замещаек от УК Первая. Держу фонд, потому что есть купоны, которые дадут доходность, даже если курс останется таким весь год. По этой позиции самый большой лось -6,85% ❌ Облигации. Прикупил корпоративные облигации на 2-3 года. Ставка в среднем по порфтелю получилось около 20%. Какие конкретно облигации купил можно посмотреть в прошлом посте по данному инвест-эксперименту или напиши в комментариях, я скину тикеры. За месяц уже пришли купоны почти по всем облигациям. Общий результат +1,28%✅ Что в итоге❓ За январь индекс МосБиржи вырос на 0,65% 📈 Динамика у активов разная, большая просадка наблюдается по крипте и валюте, однако облигации, что ВДО, что корпораты дают неплохую доходность сейчас. Посмотри что будет дальше, год только начинается и результаты к концу года могут быть совсем другие Пишите в комментариях нужно ли показать реальные счета по каждому из активов и какой актив по вашему мнению даст большую доходность в 26 году ✍️

Добрый день, господа инвесторы!👋 В 2025 году наилучший результат по доходности был на вкладе, соответственно возникает логичный вопрос, а что будет с доходностью вкладов в 26 году?🤔 На сегодняшний день вклады в топ-10 банков дают доходность в лучшем случае 16,5%, вчера открыл как раз вклад на пол года Консенсус прогноза аналитиков (приводил статистику в статье от 3 января 26 года) сводится к ставке ЦБ на конец года в районе 12%, что значительно снизит доходность вкладов А что будет с облигациями? На мой взгляд сейчас есть хорошая возможность сформировать портфель из облигаций на несколько лет вперед с доходностью 15% Почему облигации лучше, чем банковский вклад? На это есть ряд причин: 1️⃣ Облигации очень ликвидны, можно купить и продать в любой момент на любой объем портфеля 2️⃣ При продаже облигации раньше срока погашения весь купонный доход сохраняется 3️⃣ Можно получить прибыль как от купонов, так и от переоценки тела облигации Что в итоге? ✅Облигации могут давать доходность ~15% на длинном горизонте инвестирования ✅Риски в ОФЗ минимальны ✅Доходность облигаций будет больше, чем на банковском вкладе И так, мы поняли, что облиги это неплохой инструмент для фиксированной доходность без лишнего риска, но логичный вопрос что же купить? Ниже приведу пример портфеля, который я лично держу на своем облигационном счете 💼 Портфель состоит из корпоративных облигаций и ОФЗ в пропорции 50 на 50 Корпоративные облигации: (06.04.2028) (26.05.2028) (15.06.2028) (12.07.2027) (11.11.2027) ОФЗ: В целом идея везде одна и та же, снижение ключевой ставки способствует увеличению тела облигации и снижению ее купона, но при этом сейчас в ОФЗ ставка купона 15%, что уже на уровне вкладов, но при этом ликвидность и НКД делают облигации более привлекательными Пишите в комментарии насколько такой портфель будет успешным в 26 году по вашему мнению и какие облигации вы покупаете сейчас👇 ⚠️Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией⚠️

Сегодня хотел бы затронуть вопрос "Что же выбрать - трейдинг или долгосрочные инвестиции❓" Сразу оговорюсь: я считаю, что оба подхода имеют право на существование. Но все же что выбрать?🤔 И так, давайте быстро пробежимся по базе: 1️⃣Трейдинг - это активная покупка и продажа активов (акции, фьючерсы, криптовалюты и т.д.) в краткосрочной перспективе: от секунд до нескольких недель (свинг-трейдинг). 📌 Основные виды: ⏺️ Скальпинг - сделки от секунд до минут ⏺️ Дейтрейдинг - сделки в течение дня ⏺️ Свинг-трейдинг - от нескольких дней до 2–3 недель 2️⃣Долгосрочные инвестиции это стратегия, направленная на владения активами (акции, фонды, облигации, недвижимость) в течение 5+ лет, с акцентом на фундаментальные показатели: рост прибыли компаний, дивиденды, инфляция, макроэкономика. ⏺️ Покупка индексным фондов ⏺️ Дивидендный портфель ⏺️ Использование ИИС ⏺️ Покупка и дача недвижимости Теперь немного цифр👌 В ходе изучения данного вопроса я наткнулся на ряд исследований от MIT, FINRA, SIFMA, Journal of Finance, в которых приводилась статистика за разные периоды. Основные тезисы: Средняя годовая доходность успешных дейтрейдеров составляет 10–30% Средняя доходность всех розничных трейдеров в США (по данным Interactive Brokers, 2025) –7.2% годовых В 2024 г., по исследованию MIT, лишь 4% трейдеров показали устойчивую прибыльность ≥3 лет подряд Процент трейдеров, которые не потеряли свои деньга хотя бы на промежутке 300 дней не доходит даже до 5 В то же самое время исследования, которые проводились на основе счетов инвесторов показывают, что такой подход сохранит или даст заработать в 95% Средняя доходность инвесторов в индекс S&P500 составила 8-10% Доходность же нашего индекса в среднем 12-15% Как мы видим статистика говорит о том. что трейдеры могут эффективнее торговать на рынке и зарабатывать больше, чем долгосрочные инвесторы, однако риск таких сделок крайне высок и очень маленький процент трейдеров могут похвастаться положительной доходность на долгом промежутку времени. В целом трейдинг очень поход на ставки на спорт, если говорить именно про профессиональный подход. Есть своя аналитика, статистика и стратегии в какое время и куда лучше сделать ставку, однако и риски очень высоки. Какой вывод можно сделать❓ Безусловно каждый из подходов несет свои риски, но лично для меня более перспективными являются долгосрочные инвестиции потому что: ✅Они несут меньше риска ✅Подходят большинству частных инвесторов ✅Шанс убытка по статистике около 5% на длинном горизонте

Господа инвесторы, вновь приветствую всех на новом посте 👋 Сегодня речь пойдет о прогнозах профессионалов своего дела, тех, кто получает деньги за свою аналитику, тех, кого ставят в пример как сыновей маминых подруг - аналитиков управляющих компаний 😎 Эти ребята точно знают, что вырастет, а что упадет, какой будет курс и сколько будет стоить бочка нефти (но это не точно) И так, сегодня я запускаю новый эксперимент, суть которого провести анализ (я это уже сделал за вас) всех стратегий от управляющих компаний на 2026 год и выделить основные прогнозы по нефти, доллару, индексу мосбиржи и золоту (смотреть первую табличку) А также я хочу собрать портфель на 26 год из акций, которые чаще всего попадутся в этих стратегиях (вторая табличка) Посмотрим на динамику этого портфеля и в конце года сравним кто из аналитиков был более точным в своих прогнозах Насколько я знаю в пульсе нельзя оставлять сторонние ссылки, поэтому кому интересно посмотреть полный текст каждой стратегии переходите в тг, там будет пост с ссылками на все стратегии И так, проанализировать все стратегии получились следующие прогнозы (среднее по больнице): 🛢Нефть: 60$ 📈Индекс Мосбиржи: 3500 💵Доллар: 90 🥇 Золото: 3800 🔑 Ключевая ставка ЦБ: 12% Наиболее часто повторяющиеся акции - , , , , , Портфель состоит из этих компаний, равными долями, сформирован сегодня 03.01.26 Как видно аналитики делают ставку на банковский сектор, верят в продолжение рост цен на золото и верят в Яндекс В целом многие акции по моему мнению попадают в верхнюю часть таблички из прошлого поста, значит либо мы все ошибаемся, либо мне пора в аналитики😀 Пишите что думаете на счет прогнозов, окажутся ли они удачливыми или аналитики не получат премию в следующем году✍️

Господа инвесторы, пора доедать последние салаты и приступать к анализу акций на 2026 год ✅ Сегодня хочу поговорить про рынок акций и мое видение на грядущий не простой 2026 год Не вижу смысла делать подробный анализ каждой компании, есть более компетентные люди для этого Вместо этого я составил свой тир-лист акций🔝 Это лично мое мнение: Во-первых не является ИИР, а во-вторых я не претендую на звание гуру рынка И так, я распределил акции, за которыми слежу и которые чисто теоретически могут попасть в портфель долгосрочного инвестора на мой взгляд Коротко про распределение 🤑S-тир: ТОП-пик. Отличный бизнес, покупаю при любых ценах на бирже 🤔A-тир: Хороший бизнес, но цена акции дороговата, покупаю на просадках 👌B-тир: Есть ряд минусов, покупка при более больших просадках и на меньший объем 🤕C-тир: Бизнес испытывает проблемы, если есть - держу, если нет, то не покупаю 👎D-тир: Все грустно, не покупаю, если остались акции с прошлого года - продаю 🤢E-тир: ВСЕ НА ДНО. ПРОДАЮ и даже не думаю о покупке, надежна на улучшение бизнеса или ситуации в экономике Думаю всем знакомы эмитенты, по сути должно было получится нормальное распределение, где наибольшее количество компаний сосредоточены в B и С группе. Как видно из таблички наибольшее предпочтение отдаю банкам на 26 год, считаю у них будет все неплохо Яндекс как надежна нашей отечественной айтишки тоже должен не подвести (надеюсь) Мне нравятся акции из А-тира, но для покупки этих компаний хочется увидеть цены пониже, особенно у Озона По мере выхода новостей в течении года буду передвигать компании в зависимости от ситуации Пишите в комменты какие компании еще бы добавили и в какой тир, а также какие компании переместили в другие категории ✍️

Врываюсь в 2026 год уже сегодня! Пока все подводят итога года, я решил подумать а куда можно вложить свои деньги в наступающем 2026 году🤔 Сейчас в инвестсообществе гуляют много идей: валюта, облиги, денежный рынок и акции Но все же куда же инвестировать будет лучше❓ Я решил проверить на своем примере какой же класс активов будет лучше в 2026 и провести эксперимент на реальных счетах И так, суть простая: я вложил свои деньги в разные активы и на протяжении всего года буду следить какой из активов принесет наибольшую доходность, делая ежемесячный отчет Какие активы я выбрал? 1️⃣ Сейчас набирают популярность авторские фонды от инвест-блогеров, которые можно купить на Финуслугах. Я решил купить сразу 5 фондов от блогеров, которых я сам смотрю, и к контент которых мне нравится. Что в составе этой категории: - Фонд «Блэк лайн» от Назара Щетинина с канала «Вредный инвестор» - Фонд «Великолепная семерка» от Ивана Крейнина, который ведет блог в телеграмме Investment Diary - Фонд «Консервативная стратегия на МосБирже» от Игоря Шимко, сооснователя NZT Rusfond - Фонд Магеллан от черного алмаза русского рынка Мурада Агаева с канала «Вредный инвестор» - Фонд «Матрешка а-ля Рус» от Константина Кудрицкого с канала «Спроси Василича» 2️⃣ Второй класс активов это условный бэнчмарк – фонд денежного рынка. В идеале хотелось бы, чтобы другие активы обогнали этот фонд по доходности. Думал в каком брокере брать такой тип фонда, остановил выбор на фонде «Денежный рынок» от Т-инвестиций , потому что это мой основной брокер и ликвидный кэш может пригодиться по ходу года. 3️⃣Крипта. Да, сейчас крипта становится также на хайпе, многие говорят про иксы в альткоинах, я же взял «надежные» монеты – BTC и ETH. будет интересно посмотреть на доходность битка и эфира в 26 году 4️⃣Краудлендинг. Платформа JetLand дает возможность мелкому и среднему бизнесу привлечь дополнительные средства для финансирования бизнеса. По сути это ВДО с дохой, как говорится в личном кабинете на платформе около 30% годовых. Учитывая большие ставки, риск дефолтов таких компаний мне видится большим, однако в период снижения ставки возможно получится вдохнуть полной грудью этому сегменту и процент невыплат будет небольшим. Посмотрим 5️⃣Доллар. Решил сделать ставку на ослабление рубля через покупку фонда на замещайки от Сбера. Диверсификация не только по классу активов, но и брокеру👍 В целом курс на 2026 ожидаю в диапазоне 90-100, будет неплохо если получится прокатиться на этом. 6️⃣Облиги. Взял облиги с погашением до 3 лет и с купоном около 20%. В состав портфеля вошли (дата погашения/доходность): (06.04.2028/25,5%) (26.05.2028/20,25%) (15.06.2028/20%) (12.07.2027/19,75%) (11.11.2027/20%) По каждому классу активов ожидаю доходность 20%+ Также по итогам года хотелось бы сравнить с рынком акций, по которому хочу сделать отдельный пост с топ-идеями компаний на 2026 год и выделить что интересно было бы затарить в портфель Пишите в комменты, какой класс активов даст большую доходность в 26 году и что можно еще добавить

Заглядываем в портфель управляющих: Что они покупают и почему? Приветствую всех читателей! Сегодня хочу поделится своим мнение о разных инвестиционных стратегиях управляющих компаний на 2025 год. ! Все стратегии взяты из открытых источников и на каждую оставлю ссылку, чтобы вы сами могли ознакомиться с аргументацией и полным текстом стратегии ! Выжимки стратегий от меня можно посмотреть по ссылке В этом посте хочу показать на что ставят аналитики в 2025 году. Традиционно выделяют два сектора - нефтегаз и финансы. В этом году к топ рекомендациям добавился еще и TI-сектор и очень долго переезжающий ИКС 5. Каждую стратегию со ссылкой на оригинал можете посмотреть на доске миро, а я хочу провести эксперимент: что если собрать портфель по рекомендациям разных УК и посмотреть как он будет вести себя на протяжении всего года. Чтобы акция попала в такой портфель, я решил, что ее должны рекомендовать хотя бы 3 стратегии. Таким образом был составлен вот такой модельный портфель (из-за ограничений тг фото прикреплю отдельно). В целом фавориты предсказуемы, смущает только Полюс и ИнтерРАО. Буду ежемесячно публиковать отчет в своем тг-канале P.S. На этом стратегии на сегодняшний день закончились. Если вдруг у кого-то есть информация где можно найти еще стратегии в нормальном виде, пожалуйста напишите в комментарии. Знаю, что у ВТБ проходил вебинар, но кроме видео я не нашел ни пдф ни статьи на сайте, также Сбер-Инвестиции еще не выпустили стратегию насколько я знаю, поэтому ждите обновления в ближайшее время, а пока пишите в комментариях чья стратегия вам нравится больше 👍

Стратегия на 2024 год 2024 год является високосным годом, обычно в такие периоды происходят события, которые влияют негативно на котировки акций и фондовый рынок в целом. Посмотрим будет ли этот год таким же или принесёт приятные сюрпризы для инвесторов Хочу поделиться своими идеями на предстоящий год и найти единомышленников и критиков каждой из них Начнём с самого большого и зелёного банка Рекордные дивы уже все посчитали, но на мой взгляд самое интересное в сбере это итоговая прибыль. Я думаю она будет больше, чем в 23 году, хотя на это мало кто ставит и в целом по банковскому сектору многие прогнозируют падение доходов. Мой прогноз на 12 месяц по сберу это 330-350, кажется деревья не могут расти до небес, а что на счёт банка? 😁 Вторая идея тоже зелёная {$FIVE} Х5 растёт отличными темпами, отчёты сильно лучше магнита, который кстати начал платить дивы Однако если Х5 переедет в дружескую юрисдикцию, то дивы могут быть больше 300 рублей на акцию, само собой это сразу приведёт к разгону и мы полетим в наше светлое будущее на продуктовой тележке от пятерочки 😉 Прогноз: 4000-4500 Треть идея - нефтянка Геополитика набирает обороты, не знаю по каким ценам будут эти акции через месяц или пол года, но как только начнётся серьёзный конфликт на ближнем востоке, нефть улетит в космос, а вместе с ней и наши нефтяники мои фавориты в секторы Четвёртая идея Кэш💸 Хранить деньги под подушкой в период высоких инфляций это совсем не выгодно, однако хранить деньги на депозите под 15% годовых это уже совсем другое дело Свои свободные деньги, которые не хранятся в акциях я разделил на несколько частей 1) Накопительный счёт под 10% Самая ликвидная часть кэша, процент не очень высокий, но эти деньги всегда под рукой👍 2) Вклад под 14,5% Вклад открыт на 6 месяцев, дальше буду думать куда пристроить эту часть кэша🤔 3) {$LQDT} Наверное многие слышали про этот фонд Хороший процент и высокая ликвидность, минусы только комиссия и можно вывести деньги в рабочее время биржы, в остальном отличный вариант припарковать деньги🤑 Есть ещё часть в корпоративных облигациях, но там срок до 3 лет, поэтому в рамках данного поста рассматривать не буду✍️ Если интересно могу сделать отдельно разбор облигаций в портфеле, средняя ставка ~13%📈 Буду рад вашим идеям в комментариях и критике 👋

Привет, пульс👋 Продолжаю участие в марафоне Сегодня речь пойдет о своей последней сделки, и так уж вышло что за день до начала конкурса я купил акции компании 🚀 Коротко о компании (тезисы взял из интервью IR-ов) Итак, начнем с результатов 2022 года: Основной слогам "Выжить. Сохранить. Преумножить" 👍 Продукцию Северстали можно разделить на 3 большие группы: Полуфабрикаты (за 22 год увеличили производства на 11%) Горячий прокат (объем производства не изменился) ВДС (снизился на 6%, в основном за счет спада машиностроительной отрасли) Также стоит отметить, что загрузка мощностей к концу года стала 100%, в середине года было 75% в пике напряженности Доля в России выросла до 17% с 13,5% ✅ Если коротко резюмировать 22 год: получилось выжить и сохранить, сейчас пришло время "преумножить" Перспективы и будущие планы:📈 Открываются новые каналы сбыта, правда маржинальность не очень большая (основные рынки Китай и Индия конечно же) Большие стройки и развитие инфраструктурных проектов внутри страны позволит увеличить финансовые показатели Отдельно стоит отметить продукцию с высокой добавленной стоимостью (ВДС) Северсталь выпускает продукцию в различных нишах, таких как спец сталь, трубы и так далее Начали заниматься своими продажами метиза, профилей без посредника. Совместно с компанией "Самолет" начали проект дома с металлокаркасом. По предварительным расчетам данный тип стройки позволит сократить срок на 50%. Европейский рынок полностью закрыт для компании В 2023 ожидается восстановление спроса (основные каналы Китай после открытия и Турция после землетрясения). План на 2023 11,7 млнт (большая часть в Россию) Капекс на 2023 : Поддержка мощностей: 0,5-0,6 млрд долл. Проекты развития: 0,4-0,5 млрд долл. Всего выделяют 1 млрд долл. Оборудование: Удалось заместить оборудование отечественными и китайскими производителями + сами начали софт писать (скоро будут айти компанией 😄) Самое интересное для инвесторов 🔥🔥 Дивиденды: Если кратко, то "надо подождать" Компания хочет вернуться к дивидендам, однако нужно подождать когда ситуация стабилизируется 💡 Тезис: "Северсталь - это компания которая зарабатывает хорошие деньги на плохом рынке и большие деньга на хорошем рынке" Резюмируя, хочу высказать свое мнение про акцию. Верю в восстановление спроса и увеличение маржи для компании + в 24 году скорее всего вернутся к дивидендам. Из всех металлургов больше всего нравится именно северсталь, увеличил долю в портфеле почти до 5%, если будет коррекция, готов увеличивать до 7-10% Пишите комментарии как вы относитесь и хотели бы держать ее у себя в портфеле на долгосрок 💬